Los compradores de primera vivienda en Nueva Zelanda han aprovechado los precios más bajos de las propiedades y otros incentivos, lo que representa más de una cuarta parte de las compras de propiedades.
El Informe sobre compradores de primera vivienda de CoreLogic encontró que los compradores de primera vivienda (FHB) representaron el 26 por ciento de las compras en el primer trimestre de 2024, muy por encima del promedio a largo plazo del 21 por ciento.
El economista jefe de propiedades de Nueva Zelanda, Kelvin Davidson, dijo que los compradores de primera vivienda habían aprovechado las asignaciones de préstamos con bajos depósitos en los bancos, utilizando subvenciones y préstamos del FHB y, en algunos casos, comprometiendo la ubicación o el tipo de propiedad en una oferta para comprar.
“A lo largo de todos estos cambios en el mercado, un factor constante en los últimos meses ha sido la fuerte presencia continua de compradores de primera vivienda”, dijo Davidson.
Los FHB pagarán menos por más en 2024, y el precio medio caerá a 695 000 dólares en el primer trimestre de 2024, frente a los 699 000 dólares del año pasado y los 715 500 dólares en 2022.
“Esto a pesar de que las casas independientes, propiedades más grandes, representan una mayor proporción de las compras de los FHB este año, lo que esencialmente indica que los FHB están consiguiendo ‘buenas ofertas’ en las condiciones actuales”, dijo el Sr. Davidson.
También dijo que, si bien el precio medio de FHB puede ser más bajo que el del mercado en general, a menudo no compran las propiedades más baratas.
“El precio que pagan los FHB es significativamente más alto que el cuartil inferior, o el 25 por ciento inferior, de todos los compradores, donde el precio medio es de 565.000 dólares”, dijo Davidson.
“Esto demuestra que el FHB ‘típico’ no siempre llega desde el fondo del mercado y asciende.
“De hecho, muchos ingresan al mercado muy por encima del ‘peldaño inferior’ de la escalera”.
Las tendencias nacionales también se pueden ver a un nivel más granular con datos en Auckland, Hamilton, Tauranga, Wellington, Christchurch y Dunedin que registran una actividad de FHB por encima de los promedios a largo plazo.
Los FHB realizaron más de una de cada tres compras (36 por ciento) en Wellington en el primer trimestre en comparación con el 22 por ciento en Tauranga.
En Hamilton, la actividad de FHB es del 34 por ciento y muy por encima de su promedio a largo plazo del 24 por ciento.
Incluso en Tauranga la actividad reciente ha estado muy por encima del promedio (16 por ciento).
Davidson dijo que esta tendencia superior a la media era constante en todos los principales centros urbanos, a pesar de que existía una brecha significativa entre el coste de una hipoteca y los alquileres.
“Dado que las tasas hipotecarias han aumentado considerablemente, e incluso a pesar de una reciente aceleración en el crecimiento de los alquileres, el costo adicional de pagar la hipoteca en comparación con el alquiler sigue siendo bastante alto”, dijo.
“Dado que el alquiler es significativamente más barato, sin duda pone de relieve que es probable que la mayoría de los FHB compren por motivos como la estabilidad de la tenencia y no por simples factores financieros”.
Los FHB también son muy activos en los próximos 12 centros clave de Nueva Zelanda, y obtendrán una participación de mercado significativa en muchas áreas en 2024.
En el primer trimestre, las proporciones más altas de FHB se registraron en Rotorua, lo que representa el 32 por ciento de todos los compradores, mientras que en Palmerston North e Invercargill los FHB representaron cada uno el 31 por ciento de los compradores.
Estas cifras superan los promedios a largo plazo de Rotorua e Invercargill en un 9 por ciento y un 8 por ciento, respectivamente.
Davidson dijo que espera que la actividad de FHB por encima del promedio continúe este año y posiblemente también hasta 2025, particularmente dado que otros grupos de compradores, como los inversores, todavía enfrentan desafíos.
Aunque el número de transacciones de FHB en los últimos 12 meses no alcanzó un récord de alrededor de 18.200, dijo que estaba cerca del promedio anual a largo plazo de alrededor de 19.200.
“Nunca es fácil comprar esa primera propiedad, pero los FHB se han mantenido constantemente activos desde finales de 2022 y muchos de los factores clave que los impulsaron a actuar siguen vigentes hoy”, dijo.
“Por supuesto, nunca hay ninguna garantía, y es posible que los FHB no se salgan con la suya, dado que las deducciones de intereses del 80 por ciento han vuelto, las reglas de la CCCFA y LVR se relajarán y habrá una prueba Brightline más corta”. a partir del 1 de julio”.
