Este lunes, en una entrevista, el Sr. ministro de Economía expresó su interés en que los “ahorradores informales en dólares” tienen la posibilidad de usarlos para comprar bienes nacionales, automóviles, bienes raíces (no menciono el tiempo, la cantidad y los límites del espacio) sin tener que declarar el origen de tales ahorros, es decir, el origen de los fondos. Esto nos obliga a hacer algunas reflexiones.
Los flujos financieros ilícitos circulan en todo el mundo a través de diferentes mecanismos e instrumentos que garantizan la evasión de todo tipo de control del gobierno. La circulación cubierta de opacidad es “frenos” cuando los fondos se reinsertan en los sistemas económicos con una cobertura de legalidad. Luego se vuelven legales, un fenómeno global también conocido como lavado de dinero o lavado de dinero. Para llegar a la última instancia, estos flujos viajaron por múltiples instancias y, posiblemente, jurisdicciones con el objetivo de los más posibles para alejarse del ilícito que dio lugar a él.
Esa es la forma en que las organizaciones criminales, dedicadas al tráfico de drogas, la trata de personas, el contrabando, la corrupción, la evasión (solo por mencionar que algunos ilícitos) hacen que su dinero camine su dinero, dejando tendales de daños irreparables en las sociedades que se atreven.
Es importante comenzar a partir de la premisa de que todas las políticas que tienden a conocer el origen de los fondos trascienden a los gobiernos de servicio. En mayor o menor medida, son instrumentos que existen hace muchos años para tener información sobre ciertas operaciones, seguir la ruta de dinero o encontrar un punto de conexión entre el bien adquirido y un delito.
Un caso muy triste y resonante fue el de Marita Verón, una investigación iniciada a partir de un informe de operación sospechoso para la compra de vehículos en efectivo y que logró inmititar una red de tráfico de personas. Marita, su madre y su hija todavía la están buscando.
Argentina, como muchos otros países del mundo, es parte del Grupo Internacional de Acción Financiera (GAFI) y su pareja latinoamericana El Gafilat, dos organizaciones internacionales responsables de combatir estas prácticas sofisticadas. Nuestro país adopta sus recomendaciones, ya sea porque es parte, ya sea para proteger su sistema económico y financiero.
Entre ellos se encuentra la obligación de requerir e informar el origen de los fondos sobre ciertas oportunidades. Y es la Unidad de Información Financiera, la Autoridad de Solicitud y Regulación, a través del régimen implementado por la Ley 25.246 de “Cubierta y lavado de dinero de origen penal”, cuya carta debe ser cambiada por el Congreso Nacional en caso de modificar su temperamento en línea con las apresuradas palabras del ministro.
Piense y diga, en un halo de presunto heroísmo salvaje, que los dólares se pueden usar sin controlar el origen de tales fondos es de una irresponsabilidad grotesca. Desde la posición mezquina y exorbitante de considerar que “todos tienen y ahorran en dólares”, en un país con el 50% de la población cercana a la línea de pobreza, donde la jubilación no alcanza para cubrir las necesidades básicas, donde la clase media desaparece y solo una pequeña porción está ampliando sus bolsillos exponencialmente y concentra la riqueza del país, es revete.
También se refirió a la opresión normativa y regulatoria, que sufre de la parte “pobre” de la población que no puede usar sus dólares para la burocracia que implica. ¿Tienes que explicar tu origen? ¿En quién puede pensar?
-Ahora, esos dólares que tienen parte de la población y no pueden justificar, ¿sabemos de dónde provienen esos boletos? ¿Dónde se logran? En las “cuevas” llamadas: estas son casas de intercambio clandestinas o ilegales, no declaradas, ni registradas, que reciben los dólares de actividades ilegales como el tráfico de drogas, la corrupción, el contrabando, la trata de personas, por mencionar algunas, y que a través de estas “casas de intercambio de truchas”, buscan lavar o beach de dinero. Los ahorradores informales compran sus dólares en las cuevas generalmente sin saber de dónde vienen.
¿Entendemos el alcance de lo que está detrás de tales crímenes?, Más pobreza, familias y vidas destrozadas, hambre, menos salud, falta de inversión productiva, imposibilidad de construir un futuro.
Es por esta razón que hay agencias, como la Unidad de Información Financiera, que buscan a través de su sistema y los sujetos obligatorios detectan tales actividades para desenmascarar delincuentes. Por lo tanto, las regulaciones vinculadas a la necesidad de solicitar el origen de los fondos contra operaciones a gran escala vienen o después de operaciones repetidas en cortos períodos de tiempo.
Comprender este alcance es sustancial para hacer imposible la propuesta hecha por el Ministro. Estas políticas no están vinculadas a un gobierno en particular, sino que responden a las políticas globales internacionales para mitigar los riesgos de lavado de dinero, financiamiento terrorista y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. Es una preocupación internacional por el crimen organizado.
Los países con controles laxos, bajos o nulos son tentadores de jurisdicciones a los ojos de las organizaciones criminales que buscan las mejores opciones para forjar sus bases y circular los flujos financieros ilícitos que generan. Atención: no es la exageración es la realidad cruda y triste.
El ilícito perpetrado por el crimen económico castiga a la sociedad argentina. El daño se traduce en Rawly al ver los niveles de pobreza. La vida de muchos argentinos y argentinos se frustran por las acciones que, a través del lavado de dinero, la evasión fiscal y las operaciones vacías cada vez más sofisticadas y destruyen las economías regionales que violan severamente los derechos humanos.
La opacidad de las operaciones y el origen de los fondos es la otra cara de los crímenes silenciosos. El más cínico y cruel. El impacto más directo y completamente negativo que los crímenes anteriores de lavado de dinero cae principalmente en los sectores más vulnerables de la sociedad. Esto se debe a que el dinero escapó, oculto, lavado, evadido, se pierde dinero para el estado nacional; Es el dinero que podría usarse para la implementación de políticas públicas que promueven la economía del país y protegen los intereses de la sociedad argentina en su conjunto. La salud, la educación, el trabajo y la seguridad son los pilares fundamentales que respaldan estas nuevas medidas.
Las palabras del Ministro de Economía son muy peligrosas si nos centramos en estas organizaciones, alentamos la cultura de la informalidad y alimentamos un comportamiento que puede causar más y más daños. Legitima el final de la cadena, no hace nada más que continuar alimentando al monstruo que paga los delitos anteriores de lavado, las maniobras de lavado y su fin en la reintegración del dinero al circuito formal. Argentina, ¿una nueva guarida fiscal?
* Integra mejores futuros y espacio de trabajo fiscal para la equidad (ETFE)
