El borrador de la nueva regulación del sector financiero en EE.UU. contempla una reducción del 50% respecto a los requisitos de capital iniciales planteados en el primer texto de la futura normativa.
La Reserva Federal (Fed) aún no ha publicado el borrador de la nueva normativa bancaria y de Wall Street los grandes bancos ya celebran su victoria, aunque sea parcial. ellos saben que Los requisitos de capital van a aumentar, pero no tanto como quería el regulador, que rondaba el 20%.
El porcentaje final aún no se conoce.pero el sector ya sabe que estará lejos de lo que se propuso inicialmente gracias a la cruzada emprendida por los grandes bancos, ya que la futura normativa se centrará principalmente en ellos, a pesar de que son los que más solvencia han demostrado en últimos meses, incrementando sus reservas para afrontar la Impacto de una potencial crisis inmobiliaria..
La información, pendiente de confirmación por parte de la Fed, sugiere que las subidas de los requisitos de capital de JPMorgan, Bank of America o Goldman Sachs Quedarán en el borrador final a la mitad respecto a la propuesta original.
De confirmarse, sería una gran victoria para el sector, después de argumentar insistentemente en los últimos meses que un aumento del 20% los requisitos de capital no sólo aumentarían sus costes y lastrarían sus cuentas anuales, sino que también restringiría la concesión de préstamos.
El contexto ha sido decisivo para consolidar el éxito de la cruzada de los titanes de Wall Street, en un entorno con tipos de interés en máximos en más de dos décadas y con el banco central retrasando la desescalada en el precio del dinero.
El política monetaria restrictiva La medida aplicada por la Fed en los últimos dos años no sólo ha contribuido a reducir el crédito en el mercado, sino que también ha puesto de relieve la delicada situación de las entidades regionales, mucho más expuestas a la crisis del sector inmobiliario comercial. y han sido Los grandes bancos que han acudido a su rescate..
Un aumento significativo de sus requisitos de capital podría poner en jaque a todo el sectorEspecialmente si los tipos de interés no empiezan a bajar hasta después del verano, como ahora se teme en Wall Street -a la espera de que el presidente de la Fed, Jerome Powell, confirme los planes de la institución esta semana-.
Líder ofensivo
La cruzada contra el plan regulatorio de la Reserva Federal ha sido Dirigido por Jamie Dimon.Director de JPMorgan, que hace unos meses pidió al resto de directivos del sector que se sentaran con Powell para trasladarle las preocupaciones de la industria bancaria. Además, dentro de la institución había una gran división, inclinándose la balanza con cada quiebra de pequeño banco hacia una regulación más laxa que diera algo de aire a los balances.
“¿Qué persona, en qué torre de marfil, piensa que eso es algo racional?“. Dimon no ha tenido reparos en compartir públicamente sus reflexiones, calificando la propuesta original de la Fed de “defectuoso y mal calibrado». Además, el directivo aprovechó la carta anual que dirige a los accionistas del banco para dejar claro que el regulador estaba cada vez más alejado de la realidad, asegurando que las relaciones entre supervisor y supervisados ”se han deteriorado y son cada vez menos constructivas”.
Ahora, las regulaciones no sólo dependen de la Fed, sino que otros dos reguladores también están involucrados en su borrador final: el Fondo de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Oficina de Supervisión Monetaria (OCC). ). Aunque no hay una fecha prevista, el sector espera que El borrador final se publicará a finales de este año.aunque podría aprobarse antes.
El primer borrador se hizo público en julio del año pasado.provocando una airada reacción de los grandes bancos de Wall Street, que se quejaron no sólo del insulto comparativo, sino también del fuerte impacto que la medida tendría en sus negocios y en el funcionamiento del sector financiero en todo el país.
También en el Congreso estadounidense, un grupo de legisladores salió en defensa de los grandes bancos. La guerra contra las regulaciones incluso se coló en algunos anuncios televisivos muy caros durante los partidos de la Liga Nacional de Fútbol para que quedara claro para el contribuyente, y votante este año en las elecciones presidenciales, de quién fue la culpa si las hipotecas para comprar una casa siguen subiendo. libremente el año que viene, aunque para entonces los tipos empezarán a bajar.
El propio Powell ha comparecido varias veces en los últimos meses para explicar que se trata sólo de un borrador y que la idea final es rebajar las reclamaciones iniciales y no añadir nuevas cargas al sector. Ahora, parece que estas palabras se concretan en ti.una reducción del 50% en el primer acercamiento.
