Estados Unidos lideró la creación de millonarios a nivel mundial después de sumar 600.000 nuevos miembros en 2023, impulsando fortunas récord en el pico económico, según un estudio reciente de capgeminiDISTRIBUIDO por CNBC.
La población de millonarios del país creció un 7,3 % en 2023, hasta alcanzar los 7,5 millones de personas, y sus fortunas combinadas aumentaron hasta los 26,1 billones de dólares, lo que representa un aumento del 7 % respecto al año anterior. capgemini definió millonarios como aquellos con activos invertibles de un millón de dólares o más, excluyendo residencia principal, objetos de colección o bienes de consumo duraderos.
El crecimiento de la riqueza en EE.UU Se debe en gran medida al repunte del mercado de valores a finales de 2023, junto con billones de dólares en gasto gubernamental y estímulo económico.
“Las últimas décadas fueron excepcionales”, señaló. Elias Ghanemjefe mundial de Instituto de Investigación Capgemini para Servicios Financieros. Sin embargo, el directivo advirtió que factores como inflaciónuna posible recesión y cuestiones geopolíticas y elecciones podrían frenar la generación de riqueza.
A nivel mundial, el número de millonarios aumentó un 5,1% el año pasado, alcanzando 22,8 millonesy sus fortunas combinadas crecieron hasta alcanzar un récord de 86,8 mil millones de dólares. América del Norte y Asia-Pacífico destacaron con el mayor crecimiento de millonarios, mientras que Europa, América Latina, Medio Oriente y África tuvieron aumentos más moderados, siendo África la única región con una disminución del 0,1%.
El segmento de individuos con patrimonio neto ultra alto, con fortunas de 30 millones de dólares o más, creció un 7,5% en EE.UU, llegando a 100.000 personas y acumulando fortunas por 7.400 millones de dólares. Este grupo representa el 1% de la población millonaria, pero posee el 34% de la riqueza total, evidenciando la creciente concentración de la riqueza incluso entre los millonarios.
Los inversores ricos están cambiando sus estrategias, desviando su dinero de activos seguros a otros de crecimiento más agresivo. Las inversiones en renta fija aumentaron del 15% al 20% y las inversiones inmobiliarias del 15% al 19%.
Al mismo tiempo, las tenencias de acciones disminuyeron al 21%, el nivel más bajo en más de 20 años. Según el estudio, dos tercios de los millonarios planean aumentar sus inversiones en capital privado en 2024. “Todo es cíclico y, como el capital privado no ha tenido buenos resultados, ahora es un buen punto de entrada”, añadió Ghanem.
La competencia para administrar las fortunas de los más ricos es cada vez más intensa, y los ganadores serán aquellos que mejor sirvan a los clientes ultrarricos, que son a la vez el grupo de más rápido crecimiento y el más rentable. Sin embargo, este grupo también es el más difícil de atraer y retener, ya que tienen un promedio de siete relaciones de gestión patrimonial, frente a tres en 2020.
La clave para los gestores patrimoniales es comprender mejor a sus clientes, más allá de los aspectos financieros. Las empresas deben profundizar en las vidas financieras y familiares de los clientes ultraricos, ofreciendo servicios de alto valor agregado como planificación patrimonial, impuestos, servicios de conserjería y acceso a acuerdos privados.
“Deben proporcionar un ecosistema completo”, afirmó Ghanem, quien también señala que las family office privadas son una amenaza creciente para las empresas de gestión patrimonial, y más de la mitad de los inversores ultrarricos planean establecer una family office.
