El fraude es un riesgo latente para todos, incluidas personas con grandes recursos económicos. La historia de Steve en relación con Wells Fargo Está siendo muy popular en los Estados Unidos y ha cruzado las fronteras, experimentando para ser víctima del robo de un cheque para el IRS. Esta situación lo llevó a tener dificultades meses después con un Pago de impuestos federales de $ 310,000. Esta es una persona que posee una empresa que apoya a los abogados en la entrega de documentos legales.
Para cubrir la estimación de los impuestos federales del primer trimestre de 2024 de Steve, su esposa emitió un cheque por $ 310,000 En nombre del IRS de su relato personal de Wells Fargo. El cheque se depositó en un buzón seguro en Seattle y se le cobró el 31 de enero, como lo indica el extracto bancario de la entidad financiera.
Alertado por su contador en noviembre del año siguiente, Steve entendió que el El IRS no había recibido el cheque. El 18 de diciembre, el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos requirió una copia de ambos lados del giro de $ 310,000. Al obtenerlo en Wells Fargo, la víctima confirmó el fraude: el cheque había sido lavado químicamente y el beneficiario fue reemplazado por «Ezavier Josiah Staples»quien firmó el reverso del cheque y lo depositó en una cuenta JPMorgan Chase.
En el momento de interrogar a Steve, justificó su ignorancia del robo del cheque, señalando que cada trimestre administra “más de cien” pagos a través de sus diversos negocios en diferentes estados. Esta cantidad ($ 310,000) dificultó darse cuenta de que el IRS no había recibido el pago, cuya revisión individual consideró “agotadora”.
Verifique el fraude en los EE. UU.
La considerable magnitud de fraude con cheques, que en 2023 alcanzó aproximadamente 21.100 millones de dólares en los Estados Unidos, representa casi el 80% del fraude global, según las estadísticas del Informe Global de Delitos Financieros. Dadas estas cifras escandalosas, en marzo, el presidente Donald Trump firmó una orden ejecutiva para que el gobierno federal abandone el uso de cheques en papel y adopte pagos electrónicos seguros antes del 30 de septiembre, buscando así evitar tales delitos.
Él Verificar el lavado es una práctica comúnEs por eso que los abogados y especialistas instan a los ciudadanos estadounidenses a examinar sus cuentas financieras e informar cualquier anomalía a la entidad bancaria y las autoridades policiales.
Wells Fargo afirma que no se produjo un reembolso
Cuando Steve se dio cuenta del fraude el 18 de diciembre, no dudó en reclamar Wells Fargo. Para su sorpresa, el banco rechazó su reclamo una semana después por considerarlo fuera de tiempo. Luego, al denunciar el hecho a la policía de Seattle, explicaron que tenía un año desde el descubrimiento de fraude para presentar la queja. Dado esto, la víctima comentó sobre su extrañeza por la falta de seguro o interés de los bancos para proteger a los clientes de este tipo de fraude.
¿Qué dice UCC sobre el fraude de comprobación?
El código comercial uniforme otorga un año para reclamar fraude con cheques en los EE. UU. Cumplir este período es clave para que la entidad financiera comience con los procesos de recuperación de los fondos robados.
La víctima no recibe ninguna respuesta de ninguna entidad
Steve formalizó su queja ante la oficina del Contralor de La Moneda (OCC), la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) y los delitos de los delitos en Internet (IC3). Hasta la fecha, no ha habido comunicación por OCC o IC3. El CFPB comunicó a Steve la invención de su desempeño al no verificar ninguna ilegal por Wells Fargo.
Steve vs Wells Fargo, una disputa sin resolver
A pesar de Acciones legales iniciadas contra Wells FargoLa disputa aún no está resuelta. En una comunicación el 11 de febrero, el banco informó haber solicitado a Chase la recuperación de $ 310,000. Por su parte, un portavoz de ese banco confirmó la recepción del reclamo y su investigación actual.
Steve expresó su preocupación de que el caso se resolviera en arbitraje, un escenario en el que podría estar perdiendo y verse obligado a pagar una cantidad sustancial, incluidas las tarifas de los abogados de Wells Fargo.
¿Qué hace Wells Fargo para evitar el fraude de comprobación?
Wells Fargo toma medidas para evitar fraude con cheques. Con este caso, que es el foco de atención en todo el país, el banco fomenta el uso de alternativas digitales o en línea. Además, recomienda configurar alertas de cuentas y revisar los estados de verificación de los cheques.
