Publicado en: 26 de abril de 2024
- Las nuevas regulaciones de la UE apuntan al lavado de dinero, lo que podría afectar a los CASP.
- Las nuevas reglas supervisan medidas estrictas, incluido KYC para CASP, para prevenir el lavado de dinero.
En respuesta a las crecientes preocupaciones en torno al lavado de dinero y las actividades ilícitas, el Parlamento Europeo aprobó el 24 de abril nuevas regulaciones para combatir los problemas en el espacio de las criptomonedas.
Las reglas afectarán particularmente a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), incluidos los intercambios centralizados bajo las regulaciones de Mercados de Criptoactivos (MiCA). MiCA es un marco regulatorio introducido por la UE en 2023 para supervisar los activos digitales y sus mercados.
Los últimos acontecimientos han llevado a una pregunta importante: ¿la UE está prohibiendo las transacciones criptográficas anónimas o las billeteras con custodia propia?
Las ideas de Patrick Hansen
Bueno, lo más destacado aquí es el establecimiento de un nuevo organismo regulador, la Autoridad contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA), que tiene la tarea de monitorear y hacer cumplir las regulaciones.
Para dejar las cosas claras en torno a las Regulaciones contra el lavado de dinero (AMLR), Patrick Hansen, Director de Estrategia y Política de la UE en Circle, habló sobre X y https://twitter.com/paddi_hansen/status/1771929862602637788,
“La AMLR no es una regulación criptográfica”.
Agregó,
“Ciertamente no soy un fanático de AMLR. Por ejemplo, no estoy de acuerdo con reducir los umbrales para los pagos en efectivo o restringir aún más la exención del dinero electrónico para pagos de bajo valor y bajo riesgo”.
Esto enfatiza que las entidades obligadas (EO), incluidas las instituciones financieras y los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), deben cumplir con el marco contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT).
Además, las entidades no financieras como los clubes de fútbol o los servicios de juegos de azar también entran en la clasificación de EO según las AMLR.
Sin embargo, las AMLR imponen obligaciones solo a las empresas operativas y proveedores de servicios, excluyendo a los proveedores de hardware/software o billeteras de autocustodia sin acceso/control sobre los criptoactivos.
Medidas adicionales contra el blanqueo de capitales
Además, según un comunicado de prensa de la Unión Europea, CASP debe aplicar estrictos procedimientos Know Your Customer (KYC) para prevenir el lavado de dinero.
“Las nuevas leyes incluyen medidas mejoradas de diligencia debida y controles de identidad de los clientes, después de los cuales las llamadas entidades obligadas (por ejemplo, bancos, administradores de activos y criptoactivos o agentes inmobiliarios y virtuales) deben informar actividades sospechosas a la UIF y otras autoridades competentes. autoridades.”
Criticando el sentimiento anterior, Hansen https://twitter.com/paddi_hansen/status/1771929868541767907,
“Esto no es nada nuevo, ya que todos los intercambios de cifrado y proveedores de billeteras de custodia en la UE ya están sujetos a estas obligaciones según la actual AMLD5”.
Camino a seguir
El reglamento recibió un fuerte apoyo, con “479 votos a favor, 61 en contra y 32 abstenciones”. Además, se espera que sean adoptados formalmente por el Consejo de la UE.
A pesar de las preocupaciones iniciales, las regulaciones han reducido las propuestas que afectan al sector criptográfico, como limitar los pagos de autocustodia e imponer obligaciones ALD a las plataformas DAO y DeFi.
En general, las regulaciones se alinean estrechamente con las leyes existentes, haciéndose eco de las disposiciones que se encuentran en la regulación MiCA.
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Esta es una traducción automática de nuestra versión en inglés.
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