¿Cuáles han sido las consecuencias?
SCB, la mayor empresa de Vietnam en términos de activos, engañó a Ho Thi Le Hang, de 83 años, para que comprara bonos fraudulentos del grupo Van Thinh Phat Holdings de Lan.
Hang, una de las aproximadamente 42.000 víctimas, espera recuperar los 500.000 dólares estadounidenses (todos los ahorros de toda su vida, obtenidos con la venta de dos parcelas de tierra de sus antepasados) de los que se separó. Si bien algunos emisores de bonos han incumplido sus obligaciones de deuda, el resto de los bonos han sido congelados.
Después del arresto de Lan en octubre de 2022, el banco central de Vietnam puso a SCB bajo supervisión especial para detener una corrida, es decir, los clientes retiraban su dinero por temor a una posible quiebra del prestamista comercial.
Esta semana, se informó que el banco central había inyectado 24 mil millones de dólares en préstamos especiales a principios de abril, en un intento por evitar el colapso del SCB. Eso equivale a una cuarta parte de las reservas de divisas del país.
Mientras tanto, los conocedores han expresado su preocupación acerca de cómo los problemas subyacentes en el sector bancario de Vietnam han pasado desapercibidos.
De 2012 a 2020, SCB pasó, sin señales de alerta, controles de auditoría realizados por oficinas locales de las principales firmas globales, incluidas Ernst & Young, Deloitte y KPMG. Sin embargo, después de que se descubrió el fraude de Lan, auditorías separadas mostraron más de 18 mil millones de dólares en pérdidas acumuladas.
Su caso también ha puesto de relieve el problema de la “propiedad cruzada” en el sector bancario de Vietnam, donde empresarios privados –incluidos promotores inmobiliarios como Lan– también ocupan puestos clave en bancos comerciales, utilizándolos efectivamente como cajeros automáticos personales.
“Las instituciones financieras deben poner fin a la práctica de otorgar préstamos a empresas específicas, proyectos en su propio ecosistema o empresas de traspatio bajo el mismo grupo que pondría en peligro la salud y seguridad del banco”, dijo el primer ministro vietnamita, Pham Minh Chinh, en Diciembre.
Desde entonces, Vietnam ha modificado leyes para fortalecer los límites a los accionistas en los bancos. Pero los expertos dicen que la regulación por sí sola no es suficiente sin una aplicación efectiva.
“No hay garantía de que sea el último caso… Los infractores han eludido las leyes fácilmente”, dijo a ACI Prensa el Dr. Nguyen Tri Hieu, un experto bancario. “No me sorprende el fraude. Pero me sorprende la magnitud de esto”.
