La comodidad ofrecida por Bizum lo hace perfecto para cometer crímenes. Millones de personas lo usan diariamente para transferir dinero a familiares o amigos, o incluso para pagar en tiendas que aceptan este método de pago, ahora también disponible en muchas plataformas en línea, confirman en UCEX.
En su lucha incesante contra el fraude, es normal que la agencia fiscal preste especial atención a ciertas transacciones económicas que pueden ser engañosas, especialmente ahora que en plena digitalización las estafas bancarias son más comunes.
Teniendo en cuenta que nos referimos a los pagos entre las personas, y de acuerdo con las regulaciones actuales, el monto mínimo para enviar o recibir un extraño es de 50 centavos, mientras que el máximo (en una sola operación) es de 1,000 euros. A medida que Bizum se acumula en su sitio web, un día podemos enviar un máximo de 2,000 euros a través de la solicitud, mientras que el límite mensual que se enviará asciende a 5,000 euros.
Sin embargo, mientras compre, la cosa cambia. Sabemos que el gobierno ha estado trabajando en un nuevo decreto real durante varios meses para que los bancos informen al Tesoro sobre los ingresos que los empresarios y los trabajadores independientes reciben a través de pagos móviles como Bizum.
Vale la pena mencionar que, hasta ahora, las entidades bancarias estaban obligadas a notificar a la agencia fiscal cuando los cargos recibidos por empresarios y tarjeta autónoma, tanto de crédito como débito, superan 3.000 euros, una restricción que ahora tiene la intención de eliminarse en un bizum.
-Al igual que otras transacciones bancarias, las realizadas con Bizum también están sujetos a las regulaciones del Tesoro. De esta manera, si la agencia fiscal le pide que justifiquemos el origen del dinero que hemos recibido por Bizum y no podemos hacerlo, estaríamos incurriendo en un delito, poder ser sancionados con una gran multa cuando no declaramos el dinero.
Tomando lo anterior, encontramos la siguiente clasificación:
Infracción leve. Cuando el monto no declarado no excede los 3.000 euros, podemos recibir una multa con la misma cantidad más un recargo adicional del 50%.
Infracción grave. Cuando es más de 3.000 euros, podríamos enfrentar una multa de entre el 50% y el 100% de la cantidad no declarada. Por ejemplo, si son 6,000 euros, la sanción podría estar entre 3,000 y 6,000 euros, dependiendo de las circunstancias.
Infracción muy grave. Cuando el fraude es mayor de 120,000 euros, un delito fiscal que implica una multa de hasta el 150% de dicha cifra, e incluso puede tener sentencias de prisión.
