Él dinero se puede utilizar sin limitaciones en las relaciones con nuestro banco, según El Banco de España. Tanto para los retiros como para los ingresos de dinero, se establecieron límites para prevenir delitos financieros como el fraude fiscal o el blanqueo de capitales.
A su vez, la organización recuerda en su página web los aspectos que se deben tener en cuenta a la hora de retirar o ingresar dinero en el cajero automático. Cada banco establece sus propios límites diarios para retirar efectivoaunque, actualmente, hay máximos de 3.000 euros que se pueden retirar de una vez sin que la Agencia Tributaria pregunte a qué se destinará, según informa Caixabank.
No obstante, para importes superiores a 3.000 euros será imprescindible aportar una comprobante al banco con el importe Exactamente lo que se notificará posteriormente a Hacienda y al Banco de España, además del motivo de la retirada. Si retira una cantidad importante de dinero, según el BdE, el banco “podrá solicitar que se lo notifique con una antelación razonable, siempre que no disponga de fondos suficientes para atender su solicitud”.
Identificación de cliente desde 1.000 euros
En caso de querer entregar una cantidad elevada, el banco “puede retrasar el conteo del dinero entregado”. A su vez, el BdE informó sobre la cantidad que se puede depositar en el cajero automático sin levantar sospechas en el erario público. Explicó que con los ingresos del banco A partir de 1.000 euros, el banco solicitará “obligatoriamente” la identificación del cliente.
Otros límites
El Ley 11/2021, de 9 de julio, medidas para prevenir y combatir el fraude fiscal, también se incluyen otros límites al efectivo. Especialmente a la hora de viajar con él tanto dentro del territorio nacional como cuando se viaja al extranjero. existe obligación de declarar ese dinero cuando “la cantidad transportada es igual o superior a 10.000 euros en caso de salida o entrada en territorio nacionalo 100.000 euros en el caso de movimientos a través del territorio nacional”.
Están exentos de la obligación de presentar declaración, personas físicas que actúan en nombre de empresas quienes, autorizados y registrados por el Ministerio del Interior, realicen actividades profesionales de transporte de fondos o medios de pago.
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