El Banco de la Commonwealth de Australia (ASX: CBA) el precio de las acciones será algo a seguir de cerca hoy.
Esto se debe a que el gigante bancario acaba de publicar su actualización del tercer trimestre.
Veamos qué informó el banco durante los tres meses finalizados el 31 de marzo.
El precio de las acciones de CBA está bajo vigilancia tras la actualización del tercer trimestre
- Los ingresos operativos bajan un 1%
- Los gastos operativos aumentan un 2%
- El beneficio neto estatutario no auditado después de impuestos cae un 5% a 2.400 millones de dólares
- Ratio CET1 del 11,9%
¿Qué pasó durante el trimestre?
Para el 31 de marzo, CBA informó una disminución del 1% en los ingresos operativos. Esto refleja un día menos en el trimestre y márgenes de interés netos ligeramente más bajos. Esto último se debió principalmente a las continuas presiones competitivas y al cambio de los clientes hacia depósitos de mayor rendimiento. Esto se vio compensado en gran medida por mayores ganancias en la replicación de coberturas de cartera y acciones.
Los gastos de CBA aumentaron 2% debido a mayores costos de amortización y personal, que fueron parcialmente compensados por iniciativas de productividad.
En última instancia, esto llevó al mayor banco de Australia a informar un beneficio neto no auditado después de impuestos de 2.400 millones de dólares durante los tres meses. Esto es un 3% menos que el promedio del primer semestre y un 5% menos que el período correspondiente anterior.
¿Qué más informó la CBA?
CBA informó un mayor impulso en el crecimiento del volumen. Esto se produjo en el crédito hipotecario y en los depósitos de los hogares durante el trimestre.
Informó que en la Banca Minorista, las cuentas de transacciones continuaron creciendo con un aumento de ~143,000 cuentas en el trimestre. Esto se debió principalmente a la apertura de nuevas cuentas de inmigrantes.
Los préstamos hipotecarios crecieron 4.200 millones de dólares durante el trimestre. Sin embargo, esto fue 0,7 veces el sistema durante los tres meses.
Su mix propio de préstamos hipotecarios representó el 65% de los nuevos flujos de negocio del trimestre. Los depósitos de los hogares crecieron 5.300 millones de dólares en el trimestre.
CBA ha estado trabajando arduamente en sus operaciones de banca comercial. Informó que ha seguido construyendo su franquicia de banca empresarial a través de profundas relaciones bancarias transaccionales.
Las cuentas de transacciones comerciales aumentaron en ~25.000 en el trimestre a más de 1,22 millones de cuentas. Esto es un 10% más que el período comparativo anterior.
Los volúmenes de préstamos comerciales crecieron por encima del sistema a 1,1 veces durante los tres meses, con un crecimiento diversificado en múltiples sectores.
rebaños en aumento
Por último, el balance del banco sigue siendo sólido a pesar del aumento de los rebaños. Informó un gasto por deterioro de préstamos de 191 millones de dólares para el trimestre, u 8 puntos básicos del promedio de Préstamos y Aceptaciones Brutas (GLAA).
Los atrasos en los préstamos hipotecarios aumentaron durante el trimestre hasta el 0,61% (+9 puntos básicos), ya que las tasas de interés más altas continúan afectando a algunos prestatarios. Los atrasos en tarjetas de crédito aumentaron durante el trimestre (+8 puntos básicos) en línea con las tendencias estacionales. Los atrasos en préstamos personales aumentaron (+20 puntos básicos) durante el trimestre, observándose elevados atrasos entre los clientes más susceptibles a las presiones del costo de vida.
La dirección advirtió que espera ver nuevos aumentos en los rebaños en los próximos meses, dada la presión continua sobre los ingresos reales disponibles de los hogares.
Sin embargo, CBA terminó el período con un sólido índice de financiación de depósitos de clientes del 75%, un LCR del 138% y un NSFR del 120%.
