La riqueza de los hogares procedente de la inversión directa en acciones ha alcanzado un nivel récord de 1,4 billones de dólares.
Este récord se produce en medio de informes de propietarios que venden sus propiedades al ritmo más alto en cinco años.
Investigamos.
Acciones versus propiedad: ¿Cuáles son las tendencias?
La riqueza de los hogares a través de la propiedad directa de acciones y otras participaciones aumentó un 3,8% o 51.800 millones de dólares en el trimestre de diciembre, según cifras publicadas por la Oficina de Estadísticas de Australia (ABS).
Ese es el ritmo de crecimiento más rápido desde el trimestre de diciembre de 2020. En aquel entonces, el ASX 200 estaba en medio de una fuerte recuperación de la caída del mercado de COVID-19 en febrero.
Según informes en el Fin de semana australianolos inversores jóvenes están recurriendo a acciones frente a propiedades debido a la asequibilidad de esta opción de inversión.
Y muchos se están diversificando más allá del ASX hacia acciones estadounidenses.
La edad promedio de los inversores que utilizan la aplicación de negociación en línea Pearler para comprar acciones es de 35 años. Datos recientes muestran que la exposición de los usuarios a las acciones estadounidenses ha aumentado un 138% en los últimos dos años.
¿Cuál es el atractivo de las acciones estadounidenses?
Las acciones estadounidenses ciertamente han superado recientemente a las acciones del ASX 200, con el Índice S&P 500 (SP: .INX) hasta un 15,3% en comparación con el Índice S&P/ASX 200 (ASX: XJO) subió solo un 1,27% desde abril de 2022.
El cofundador de Pearl, Nick Nicolaides, dijo:
Los inversores hoy en día no están atados a las mismas 20 o 30 acciones en el ASX.
Y para los australianos más jóvenes, su riqueza en 20 o 30 años estará impulsada mucho más por el crecimiento del capital que por los dividendos, por lo que el patrimonio neto es algo positivo que esta generación esté más expuesta a los mercados internacionales.
La mayoría de los usuarios de Pearlers acceden a acciones estadounidenses a través de fondos cotizados en bolsa (ETF).
Recientemente analizamos qué ETF de ASX brindan a los inversores australianos acceso a acciones estadounidenses.
El ETF con mejor desempeño entre los que analizamos fue el ETF BetaShares NASDAQ 100 (ASX: NDQ), con un aumento del 45% respecto al año pasado.
Estados Unidos también alberga las acciones de los Siete Magníficos, que incluyen Nvidia, microsoft, Amazonasy Metaplataformas, y también a la vanguardia de una de las mayores tendencias de inversión actuales: la IA.
El analista tonto Chris Copley dijo que las importantes ganancias de precios y el crecimiento de las ganancias entre estas siete acciones fueron una razón clave por la cual las acciones estadounidenses obtuvieron mejores resultados que las acciones del ASX 200 el año pasado.
¿Por qué venden los propietarios?
Las cifras de riqueza de los hogares de ABS mostraron un aumento del 1,77% en el valor de los terrenos residenciales y las viviendas de propiedad directa de australianos. El valor aumentó en 188.500 millones de dólares hasta los 10,66 billones de dólares.
La propiedad fue la que más contribuyó a la tasa de crecimiento trimestral de la riqueza general de los hogares.
Como informamos recientemente, las acciones frente a las propiedades generaron rendimientos muy similares durante el último siglo, alrededor del 11% anual.
Aunque es posible que más inversores jóvenes estén recurriendo a las acciones frente a las propiedades, los australianos en general todavía están muy interesados en la inversión inmobiliaria como medio de generación de riqueza.
Las últimas cifras de financiación de préstamos ABS mostraron un aumento interanual del 21,5% en los préstamos de inversión inmobiliaria en comparación con un aumento del 9,9% en las compras de propietarios-ocupantes.
Los agentes están viendo más inversores en el mercado debido al aumento vertiginoso de los alquileres y las impresionantes ganancias de capital.
Sin embargo, El australiano Los informes de investigación de PropTrack para el trimestre de marzo muestran que un mayor número de propietarios están vendiendo sus inversiones inmobiliarias de lo habitual, particularmente en Sydney y Melbourne.
3 de cada 10 ventas son propiedades ex-alquiler
Tres de cada 10 viviendas se venden en el portal inmobiliario realestate.com.au, propiedad de Grupo REA (ASX: REA) en el trimestre de marzo fueron ex-alquileres, casi el doble de los niveles previos a la pandemia.
Alrededor del 36% de las ventas recientes en Sydney y Melbourne fueron propiedades de inversión en comparación con el 34,9% en Perth y el 33% en Brisbane.
Los expertos de la industria dicen que algunos propietarios se están retirando debido al aumento de los impuestos estatales, las tasas de interés más altas y la presión inflacionaria sobre los costos de tenencia, como los seguros.
Otros dicen que algunos propietarios simplemente están sacando provecho de inversiones de alto rendimiento después de largos períodos de propiedad.
Por ejemplo, Perth y Brisbane se encuentran entre los mercados con mejor desempeño en la actualidad. Los precios de la vivienda han subido un 20% y un 15,9%, respectivamente, en los últimos 12 meses.
Estas ciudades tienen la tercera y cuarta tasa más alta de ventas sin alquiler, según PropTrack.
Las estadísticas de la ATO también muestran que los australianos mayores de 60 años representan el grupo más grande de propietarios.
Es inevitable que a medida que más baby boomers envejezcan, algunos vendan sus inversiones inmobiliarias para jubilarse.
Analizamos si ganaría más dinero en dividendos que en alquiler si vendiera su propiedad de inversión, así como si las acciones inmobiliarias de ASX son una buena alternativa a los ladrillos y el cemento.
