Robert Kiyosaki, renombrado empresario y autor de “Padre rico, padre pobre”, ha advertido durante mucho tiempo que el dólar estadounidense está condenado y que los ricos protegen su riqueza invirtiendo en activos como oro, plata, petróleo y bienes raíces en lugar de acumular efectivo. Sus advertencias se basan en toda una vida estudiando la historia monetaria y observando cómo los gobiernos inevitablemente destruyen sus monedas mediante un gasto excesivo e imprudente y la impresión de dinero.
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Según Kiyosaki, he aquí por qué los ricos no dependen del dólar estadounidense, y por qué sería prudente no hacerlo también.
El patrón oro significó una impresión limitada de dinero
Kiyosaki se dio cuenta por primera vez de la importancia del oro cuando estaba sirviendo en Vietnam en 1972. Su mentor, “padre rico”, le escribió diciendo: “El presidente Nixon sacó el dólar del patrón oro. Cuidado, el mundo está a punto de cambiar”.
Hasta entonces, el dólar había estado respaldado por oro, lo que limitaba la cantidad de dinero que el gobierno podía imprimir. Con la eliminación del patrón oro, los dólares se convirtieron en “dinero falso”, meros pagarés gubernamentales que podían crearse en cantidades ilimitadas.
Después de leer sobre la caída del patrón oro en The Wall Street Journal, Kiyosaki y un compañero soldado volaron 40 kilómetros hacia territorio enemigo en Vietnam con la esperanza de comprar oro a los lugareños al precio estadounidense artificialmente bajo de 35 a 40 dólares la onza, sin darse cuenta de que el precio al contado mundial ya era de 55 dólares la onza. Una anciana rechazó firmemente su oferta baja, enseñándoles que el oro se comercializa al mismo precio en todas partes del mundo.
Si bien su misión fracasó, Kiyosaki aprendió una valiosa lección: el oro es dinero real cuyo valor trasciende las fronteras, a diferencia del dólar en papel, que los gobiernos pueden devaluar a voluntad.
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Apostar contra el dólar
En 1996, Kiyosaki abrió empresas mineras de oro y plata porque esperaba que el valor de los metales preciosos aumentara considerablemente a medida que el dólar bajaba. Su lógica era que el oro y la plata habían alcanzado mínimos de varias décadas en términos de dólar, con el oro a 275 dólares la onza y la plata a 5 dólares la onza, por lo que tenían un gran potencial de crecimiento.
La historia continúa
Consideró que el dólar sobrevaluado y el petróleo barato (10 dólares el barril en ese momento) eran señales de que se avecinaban cambios importantes en los mercados financieros. Kiyosaki demostró ser profético, ya que el oro se cotiza actualmente a unos 1.830 dólares y la plata a unos 23 dólares, mientras que el dólar ha perdido casi el 95% de su poder adquisitivo debido a la inflación.
Las políticas del banco central conducen a crisis monetarias
Kiyosaki cree que el gasto gubernamental imprudente y la impresión de dinero de los bancos centrales hacen inevitable alguna forma de crisis del dólar o hiperinflación. Señala los diferentes enfoques de Estados Unidos y Alemania después de la Primera Guerra Mundial como ilustrativos de los caminos que conducen a la ruina monetaria.
Estados Unidos mantuvo el estricto patrón oro, lo que impidió la impresión de dinero y provocó deflación y depresión. Alemania se deshizo del patrón oro, imprimió enormes cantidades de dinero y sufrió una hiperinflación paralizante que destruyó el marco alemán en 1923.
Kiyosaki considera que las actuales políticas estadounidenses sientan las bases para una futura hiperinflación al estilo de Weimar, y añade que la Reserva Federal ha optado por imprimir billones de dólares para apuntalar la economía, sacrificando el valor del dólar.
Perdiendo la fe en el dólar
Kiyosaki cree que los inversores y los gobiernos extranjeros están perdiendo la confianza en que Estados Unidos tiene la disciplina fiscal para mantener una moneda fuerte. Los crecientes déficits presupuestarios y la creciente deuda acelerada por la pandemia están socavando la fe en el dólar.
Sólo hay opciones desagradables: la Reserva Federal puede imprimir más dinero para abaratar el valor del dólar, o puede aumentar las tasas de interés para respaldar al dólar, aplastando la economía y los mercados bursátiles. Kiyosaki no ve una salida fácil para el dólar. Por eso él y los ricos como él están tan interesados en el oro.
El oro como dinero eterno
A lo largo de la historia, el oro se ha convertido en el dinero supremo que mantiene su valor durante siglos, algo que los ricos saben bien. Kiyosaki espera que el oro recupere una vez más su estatus monetario cuando el dólar y el sistema financiero actuales colapsen bajo el peso de la deuda excesiva y la impresión de dinero.
Muchos descartan el oro como una inversión, pero Kiyosaki lo ve como un seguro contra la cierta degradación del papel moneda, una lección probada durante miles de años. La gente se burla de ello hasta que una crisis hace claramente evidente el valor del dinero gubernamental sin respaldo.
Transferencia de riqueza próxima
El equipo de Kiyosaki sugiere que con la próxima crisis del dólar, posiblemente provocada por un incumplimiento de la deuda estadounidense, la próxima década traerá “la mayor transferencia de riqueza en la historia moderna”. Predice que los ahorros desaparecerán a medida que el dólar implosione.
Pero a medida que los activos de la burbuja como las acciones, los bonos y los bienes raíces colapsan, Kiyosaki dice que las personas con previsión usarán su efectivo para hacerse con activos infravalorados, como Warren Buffett comprando plata en medio del desprecio en la década de 1990. Los financieramente inteligentes sacarán provecho de la crisis mientras que otros quedarán atrapados con las manos vacías.
Actúe antes de las prisas
Kiyosaki dice que debido a que la mayoría de los estadounidenses siguen ignorando el dinero real como el oro y la plata físicos, hoy en día presenta una oportunidad única. Una vez que aparezca la inevitable crisis del dólar, millones se precipitarán desesperadamente hacia los metales preciosos y harán soñar a los precios.
Si se informa y actúa con prudencia ahora, podrá posicionarse en el lado ganador de la próxima transferencia de riqueza en lugar de convertirse en su víctima. Siga el ejemplo de Warren Buffett: sea codicioso cuando los demás tengan miedo y tenga miedo cuando los demás sean codiciosos.
¿Que significa todo esto?
Para terminar, Kiyosaki comparte que nadie puede predecir exactamente cómo terminará el reinado del dólar. Pero con el enorme sobreendeudamiento, es seguro que los días del dólar como moneda de reserva global están contados.
El colapso del dólar puede ocurrir lentamente a través de la inflación o abruptamente en una crisis de deuda. De cualquier manera, Kiyosaki insta a las personas a tomar el asunto en sus propias manos. Depender del dinero del gobierno y de las instituciones financieras es inútil: protéjase mediante activos reales. El momento de prepararse es ahora.
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Este artículo apareció originalmente en GOBankingRates.com: Robert Kiyosaki: Por qué los ricos no dependen del dólar estadounidense
