¿Fondos, bonos o acciones? En qué invertir tras la bajada de tipos de interés

¿Fondos, bonos o acciones? En qué invertir tras la bajada de tipos de interés
¿Fondos, bonos o acciones? En qué invertir tras la bajada de tipos de interés

¿Y el dólar? Se mantiene la calma luego de que el blue se alejara de los récords históricos vistos en los agitados días de la última quincena de enero cuando superó los $1.200. Según el último relevamiento realizado por el BCRA, el mercado estima que hacia fin de año estará en $1.300.

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¿En qué bonos invertir?

El cambio en el mercado hizo bajar los rendimientos del Fondos de inversión del mercado monetario, que ahora pagan entre el 40% y el 60% como máximo. Estos son uno de los instrumentos más utilizados por los argentinos, quienes los operan a través de billeteras virtuales y bancos. Allí destaca, por ejemplo, Mercado Pago, que tiene la mayor cantidad de usuarios pero el que tiene menor retorno para el inversor.

La reducción de los rendimientos de las billeteras virtuales y FCI desalienta a las personas a buscar rendimientos en estos instrumentos, fomentando alternativas como Bonos CER y Letras del Tesoro a tasa fija de mayor duración.

Un informe de la corredora de bolsa Grupo IEB simuló escenarios para calcular el rendimiento de los bonos en función de la fuerte reducción de la inflación y un desplazamiento alcista de la curva con niveles que podrían anticipar una unificación cambiaria.

“Utilizando estos supuestos, observamos que la parte media y larga de la curva CER está rindiendo por encima de lo que rendirá un plazo fijo después del recorte de tasas, que rondará el 3,4% TEM. Por tanto, creemos que el tramo medio y largo de la curva está cerca del suelo en estos niveles”, afirma el informe.

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Pero agrega: “Sin embargo, existe el riesgo de que la inflación baje más bruscamente de lo que los bonos han incorporado a sus precios, por lo que de materializarse esta trayectoria inflacionaria, los bonos CER podrían corregir un poco más, ya que se quedan con rendimientos por debajo. 3,4% TEM. Nos gusta especialmente el TX26, que incluso en el escenario más adverso sigue ofreciendo rendimientos muy competitivos”.

Asimismo, advierte que “pese a la aprobación de la Ley de Base y el paquete fiscal en la cámara baja, la deuda en dólares fuertes continúa lateralizándose, encontrando resistencia el GD30 y el AL30 en los niveles de USD 60 y USD 63 respectivamente. “. Cabe señalar que los bonos cerraron el mes pasado con subas promedio en el caso de los bonos a 2030 del 8,6%. Desde principios de año acumulan una rentabilidad media del 53%, mientras que desde la segunda vuelta la rentabilidad ya suma el 106,7%.

Inversiones en CEDEAR

En cuanto a las inversiones en CEDEAR, Grupo IEB recomienda el fondo SPY, el ETF DIA, Berkshire Hathaway (de Warren Buffett), Coca-Cola, Mercado Libre, UnitedHealt Group, Mc Donald’s, QQQ ETF, Vista Energy, Nvidia, Amazon, Meta, Alphabet, Microsoft, Walt Disney y el ETF EEM.

Por su parte, PPI coincide con algunos como Spy ETF, Coca-Cola, QQQ y EEM. Y agregue ExxonMobile, Chevron, Bank of America, Johnson & Johnson, Procter & Gambel, Verizon y JP Morgan.

 
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