cómo tomar una decisión financiera inteligente – .

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*Nota colaborativa elaborada por Matías Nicolás Kostendt y Simón Villanueva, asesores financieros de Bull Market Brokers.

El bono, ese ingreso extra que se recibe cada seis meses, puede ser una tentación para el consumo inmediato. Sin embargo, los expertos en finanzas recomiendan un enfoque diferente: la inversión. ¿Porque? Por proteccion y crecimiento.

Invertir el bono ayuda a proteger el poder adquisitivo frente a la inflaciónya que, de lo contrario, su valor real se vería reducido, pero también nos da la oportunidad de generar retornos adicionales al convertir un beneficio temporal en un activo de crecimiento a largo plazo.

Basado en el análisis actual del Mercado, se presenta una lista de Activos prometedores para satisfacer las necesidades de diferentes perfiles de inversores.asegurando que todos encuentren la opción que se alinee con sus objetivos y tolerancia al riesgo.

Recomendaciones de inversión según el perfil del inversor

Perfil Conservador: Inversión segura y liquidez

Para el inversor conservador en el actual contexto económico, precisamente que este último presenta una inflación moderada, Las LECAP se perfilan como una excelente alternativa de inversión. Estos instrumentos del Tesoro ofrecen un rendimiento de aproximadamente 4% mensualconvirtiéndolos en una opción valiosa para aquellos que buscan preservar su capital y superar los rendimientos de los depósitos fijoscon la ventaja adicional de poder tener fondos rápidamente gracias a su liquidez.

En línea con la búsqueda de seguridad y estabilidad, un cartera diversificada de renta fija. Un componente esencial de esta estrategia es el nuevo fondo de Bull Market Brokers, el “BM Inteligente a Corto Plazo”, que invierte principalmente en LECAP y ofrece liquidez de T+1. Este fondo es ideal para inversores conservadores que quieran gestionar sus saldos líquidos de forma eficiente, con un horizonte de inversión a corto plazo y minimizando el riesgo de mercado.

Otra opción para este perfil inversor es dolarizar ese ingreso adicionalpero, una excelente alternativa es también invertir en Obligaciones negociables. Este instrumento nos permite no sólo preservar el capital dolarizándolo, sino también porque, con esta clase de activos, se pueden obtener cupones de renta periódicamente, ya sea semestral o trimestralmente.

En el mercado Existen numerosas opciones de bonos para todos los perfiles de riesgo y rentabilidad.pero por nombrar algunos buenos créditos, puedes armar un portafolio invirtiendo, por ejemplo, en el YPF 2029 ON (YMCIO) que opera con un rendimiento actual del 8,25%, el Telecom 2026 ON (TLC1O) que tiene un retorno del 8% , el Mastellone ON 2026 (MTCGO) que tiene un rendimiento vigente de 7,50% y el Edenor ON 2026 (DNC3O) y Genneia 2027 (GNCXO) que tienen un rendimiento de 7,75% respectivamente.

Perfil Moderado: Equilibrio estratégico entre riesgo y retorno

Para los inversores que buscan un equilibrio óptimo entre riesgo y rentabilidad, un Portafolio diversificado que integra tanto renta fija como renta variable.

Es prudente mantener el 10% en dólares líquidos para protegerse contra la volatilidad del mercado. A su vez, se sugiere asignar un 20% a Renta Fija con rentabilidades atractivas y 5% a Cedears de compañías de renombre internacional como Coca-Cola (KO) o Barrick Gold (GOLD) ya que brindan acceso a Mercados Globales y sectores con potencial de crecimiento sostenido. Por otro lado y en consecuencia, podrás optar por operar los Cedears de los ETF SPY y DIA que replican el S&P 500 y el Dow Jones.

En cuanto a la renta fija, se puede crear un mix entre aquellos instrumentos no soberanos que rindan por encima de los 2 dígitos. En ese sentido, se puede sumar una posición en el ON de Gemsa 2027 (MRCAO) que tiene una rentabilidad del 15,50%, el Bono de la Provincia de Mendoza 2029 (PMM29) y el de la Provincia de Neuquén 2030 (NDT25) que tienen una rentabilidad de 12,25 y 12% respectivamente y, el Bopreal 2026 (BPY26) y Bopreal 2027 Serie 1 D (BPOD7) que tienen una rentabilidad de 19 y 18% en dólares.

Es importante aclarar que estos instrumentos pueden combinarse perfectamente con los del perfil conservador mencionado anteriormente.

En resumen, para este perfil la diversificación es crucial, ya que nos permite, por un lado, tener la seguridad que nos ofrece la renta fija y, por otro, el potencial de crecimiento de la renta variable. Esta estrategia de inversión está diseñada para quienes buscan un crecimiento estable de sus activos con un nivel de riesgo moderado.

Perfil Agresivo: Enfoque en crecimiento y diversificación tecnológica.

Los inversores con un alta tolerancia al riesgo y que estén dispuestos a afrontar niveles significativos de incertidumbre a cambio de la posibilidad de obtener altos rendimientos, pueden considerar una estrategia agresiva con una asignación de 80 al 100% en Renta Variable. Se recomienda centrarse en sectores de la Industria Energética, Sectores Financieros, así como Tecnología y Energías Renovables.

Para este perfil destacan los siguientes activos con alto potencial:

  • YPF (YPFD): Empresa líder en hidrocarburos en Argentina, con sólida presencia en el sector energético y un rol crucial en la Economía Nacional.
  • Pampa Energía (PAMP): Una compañía energética integral con importantes operaciones en generación, transmisión y distribución de electricidad, así como exploración y producción de gas y petróleo, claves para el desarrollo energético del país.
  • Vista Petróleo y Gas (ViSTA): Compañía petrolera, conocida por su potencial de crecimiento y contribución a la industria energética.
  • Banco Galicia (GGAL): Uno de los bancos privados más grandes del país, fundado en 1905 y con una amplia gama de servicios financieros a personas y empresas.
  • Macrobanco (BMA): Banco argentino de capital privado fundado en 1988 y cuenta con una importante red de sucursales en todo el país.
  • manzana (AAPL): Innovador tecnológico global con una cartera diversificada de productos y servicios y un ecosistema que continúa expandiéndose y captando la lealtad de los consumidores.
  • Microsoft (MSFT): Coloso del software con una expansión significativa en hardware y servicios en la nube, manteniendo una influencia dominante en múltiples segmentos del mercado tecnológico.
  • AMD (AMD): Reconocido fabricante de semiconductores y microprocesadores, imprescindibles en la evolución de la informática y la electrónica.
  • Tesla (TSLA): Empresa emblema tecnológico cuyo propietario es Elon Musk. Diseña, fabrica y comercializa coches eléctricos, componentes para la propulsión de vehículos eléctricos, techos solares, instalaciones solares fotovoltaicas y baterías domésticas.
  • Alibaba (BABA): Empresa privada china que se dedica principalmente al comercio electrónico en Internet y proporciona servicios de pago en línea, un motor de búsqueda para comparar precios y almacenamiento de datos en la nube.
  • Cedro (QQQ): ETF que replica el índice Nasdaq 100, incluye las 100 empresas tecnológicas más grandes y líderes del mercado estadounidense.
  • Acciones Argentinas FCI Bull Market (BULMAAA): Fondo Común de Inversión enfocado en Acciones Argentinas, brindando la oportunidad de participar en el dinámico mercado local bajo una gestión experta.

Por el lado de la renta fija, proponemos agregar Bonos Soberanos, creando un mix entre Bonar 2030 (AL30), Global 2035 (GD35) y Bonar 2038 (AE38) ya que en la medida que el país siga en el camino de acumulación de reservas, la baja inflación , superávit fiscal y financiero y la posterior reactivación económica y unificación cambiaria, estos activos tienen un importante potencial de apreciación del capital.

Esta agresiva estrategia de inversión está dirigida a inversores que aspiran a maximizar sus rentabilidades y están dispuestos a aceptar un mayor nivel de riesgo, con el objetivo de obtener importantes recompensas a largo plazo.

Pensamientos finales

Invierte el bono No es sólo una medida de precaución financierapero también uno ooportunidad de aumentar la riqueza personal. La clave es seleccionar la estrategia que mejor se adapte a los objetivos y perfil de riesgo del inversor.

Es fundamental tener en cuenta que cada enfoque de inversión tiene beneficios y desafíos únicos. Es de vital importancia realizar una evaluación meticulosa de tu perfil, tus objetivos financieros y tu capacidad para gestionar el riesgo, antes de iniciar cualquier inversión. Siguiendo las recomendaciones que comentamos anteriormente, es más fácil elegir la alternativa que mejor se alinee con las necesidades y proyecciones del individuo.

Finalmente, Bull Market Brokers se destaca como una plataforma ideal tanto para quienes se inician en el mundo de las inversiones bursátiles como para aquellos con mayor experiencia. Ofrece una interfaz intuitiva, una amplia variedad de herramientas de inversión y un equipo de asesores financieros expertos listos para ayudarlo a navegar por el mundo de los activos bursátiles.

Si tienes alguna duda, es recomendable contactar con un asesor financiero o tu broker de confianza para obtener más información y realizar operaciones de forma segura y eficiente.

*Nota colaborativa elaborada por Matías Nicolás Kostendt y Simón Villanueva, asesores financieros de Bull Market Brokers.

 
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