Los colombianos se ahogan en la deuda, un informe indicó que aumentaron los morosos

Los colombianos se ahogan en la deuda, un informe indicó que aumentaron los morosos
Los colombianos se ahogan en la deuda, un informe indicó que aumentaron los morosos

En el primer trimestre de 2024, los índices de morosidad grave, es decir aquellos con morosidad de 60 días o más, mostraron un aumento en la mayoría de los productos crediticios – Crédito Imagen Ilustrativa Infobae

El reciente informe de TransUnion proporcionó una perspectiva inquietante sobre el estado del crédito en Colombia, evidenciando un aumento en las tasas de morosidad y una caída en el desembolso de nuevos préstamos, profundizando la preocupación por la situación económica del país.

En el primer trimestre de 2024, los índices de morosidad grave, es decir aquellos con atrasos de 60 días o más, mostraron un aumento en la mayoría de los productos crediticios.. Los préstamos a plazos de libre inversión fueron los más afectados, con un aumento de 357 puntos básicos (pb) respecto al mismo período del año pasado.

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Los créditos a plazos de libre inversión fueron los más afectados, con un aumento de 357 puntos básicos (pb) – crédito Luisa González/REUTERS

Los microcréditos y los préstamos para vehículos también registraron incrementos significativos en su morosidad, con incrementos de 283 pbs y 262 pbs, respectivamente.

Virginia Olivella, directora senior de Investigación y Consultoría de TransUnion Colombia, atribuyó este deterioro al aumento de la deuda de los consumidores, causado por el aumento del costo de vida y la deuda.

“El aumento del endeudamiento de los consumidores ha presionado el ingreso disponible de los colombianos, afectando su capacidad para cumplir con sus compromisos de pago y ha sido una preocupación constante desde 2022”, destacó Olivella.

Según datos de la Superintendencia Financiera de Colombia, hasta el 24 de abril la cartera crediticia del país alcanzaba los 686 mil millones, con un total de 434.000 créditos aprobados. De ellos, 35 mil millones están en mora y 67 mil millones representan cartera en riesgo. El indicador de calidad de la morosidad se sitúa en el 10,87%, por encima del 10,59% registrado en enero, mientras que el indicador de calidad de los riesgos subió del 9,56% a principios de 2024 al 9,77% al final del primer trimestre.

Según datos de la Superintendencia Financiera de Colombia, hasta el 24 de abril la cartera crediticia del país alcanzó los 686 mil millones, con un total de 434.000 créditos aprobados – Crédito Andina

El informe de la Superfinanciera indicó que este aumento en el porcentaje de créditos en mora refleja un aumento de los créditos impagos dentro del plazo esperado, aumentando el riesgo de que las entidades financieras no recuperen los fondos prestados. Este deterioro en la calidad de la cartera sugiere un aumento del riesgo de insolvencia, lo que genera pérdidas a las entidades financieras y afecta negativamente a la estabilidad del sistema financiero.

En El colombiano, Juan David Ballén, director de Análisis y Estrategia de Casa de Bolsa SCB, observó que si bien las tasas de interés han disminuido, se mantienen en niveles altos, y la desaceleración económica ya está afectando la creación de empleo.

Por su parte, Carolina Monzón Urrego, gerente de Estudios Económicos de Itaú Colombia, confirmó que en los últimos meses el deterioro de la cartera crediticia se ha acelerado debido, en primer lugar, a ciclos crediticios con crecimientos de dos dígitos en años anteriores. , lo que resulta en un deterioro rezagado.

El consumo y la actividad de los hogares se desaceleran considerablemente, lo que puede aumentar aún más la morosidad crediticia – Crédito Colprensa

Monzón agregó que El consumo y la actividad de los hogares se están desacelerando considerablemente, lo que puede aumentar aún más la morosidad de los préstamos. “Es importante seguir vigilando el deterioro del crédito, ya que un posible aumento de las tasas de desempleo podría ejercer más presión sobre los impagos de los préstamos”, advirtió.

“El consumo y la inversión privados se están desacelerando debido a condiciones monetarias aún restrictivas, lo que impacta la actividad económica. En este contexto, seguimos observando cautela respecto a la oferta de nuevo crédito, así como cautela por parte de los consumidores hacia el endeudamiento, lo que supone un desafío de crecimiento para las entidades de crédito… Al mismo tiempo, la morosidad continúa deteriorándose en los principales productos crediticios. ”, comentó Olivella.

El informe de TransUnion concluyó indicando que la actual situación económica, marcada por la incertidumbre y las altas tasas de interés, sumada a una lenta reducción de la inflación, está impactando negativamente en el consumo privado y la inversión.

 
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