¿En qué invierto hoy después de una nueva reducción del plazo fijo? – .

¿En qué invierto hoy después de una nueva reducción del plazo fijo? – .
¿En qué invierto hoy después de una nueva reducción del plazo fijo? – .

Él Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC) anunció el Índice de Precios al Consumidor de abril: 8,8% mensual y 289,4% año con año. Además, el acumulado en el primer trimestre de 2024 asciende a sesenta y cinco%.

Al analizar los números, Wise Capital señala que la inflación subyacente se situó en abril en el 5,2% y calcula que, si el Gobierno decide evitar cargar con más gastos a la clase media y pisar los precios regulados hasta octubre, “2024 cerraría con una inflación en 137%”.

La cifra está muy por encima de las dos opciones de inversión más utilizadas por los argentinos:

La otra gran noticia del martes fue la caída en tasa de referencia al 40%que impactará la Fondos comunes de Rescate Inmediato (Money Market) ofrecido por cuentas de billetera paga.

“Es importante destacar que estos tienen un encaje del 15%, lo que afecta en mayor medida su desempeño”, añaden desde Wise.

En este contexto, el analista financiero José Bano señala iProUP coloca los plazos fijos tradicionales en la parte superior de la lista de lo que no se debe hacer cuando se trata de invertir.

El BCRA bajó la tasa de referencia por sexta vez durante la gestión de Santiago Bausilli

“Están dando una tasa en pesos súper negativa, sin acceso a dinero por al menos 30 días y, para colmo, no hay protección contra un salto del tipo de cambio ni cobertura contra la inflación. A cambio, no dan ninguna recompensa”, refuerza.

En qué invertir para vencer la inflación

Quienes buscan deshacerse de los pesos y se inclinan por dolarizar con dólar eurodiputado (con un precio en la órbita de $ 1,038), luego pueden optar por agregar a su cartera el obligaciones negociables (ON) que se cotizan en moneda extranjera.

Joel Lupieri, de la consultora EPyCA, señala iProUP que los ON son instrumentos de Renta fija que funciona igual que un bono soberano.pero ellos representan deuda privada.

TSA Bursátil añade a iProUP que esta herramienta puede convenir a inversores con un perfil más conservador. “Se pueden adquirir tanto en pesos como en dólares y permiten obtener retornos en moneda estadounidense. Se sabe su duración, cuándo y cuánto se cobran”, destacan.

Es clave tener en cuenta que existen varios empresas que tienen ON en el Mercado de Capitales. La tasa interna de retorno (TIR) ​​hoy está entre 6% y 11% anual en dólares. Son recomendados para aquellas personas que buscan retornos dolarizados de largo plazo.

De Banza se suman a iProUP que el punto fuerte que tienen las obligaciones negociables es que quienes emiten bonos corporativos son grandes empresas, con buena reputación y calidad crediticia que puedan satisfacer las necesidades financieras del mercado.

“Son empresas sólidas. No tienen desventajas, pero hay que tener en cuenta la naturaleza del propio instrumento. Son para inversores conservadores y hay que tener en cuenta el vencimiento. No son aptos para quienes buscan rendimiento a corto plazo”, advierten. .

CEDEAR: qué ventajas ofrecen en este contexto

Lupieri explica que los Certificados de Depósito Argentinos (CEDEAR) son la representación de un fracción de una acción exterior.

“Un CEDEAR equivale a invertir en un activo extranjero. Estos certificados me parecen muy convenientes para quienes buscan diversificar su cartera con renta variable no local. Estos activos se cotizan en moneda estadounidense, por lo que es una forma de dolarizarse indirectamente también”, destaca el experto.

En este sentido, TSA Bursátil se suma a iProUP que este tipo de instrumento de renta variable es muy demandado por inversores con un perfil más arriesgado.

“La persona que invierte en CEDEAR tiene que entender que las ganancias no son instantáneas y que lo más destacable es el retorno que se puede obtener año tras año. También se destaca que muchas empresas tienen altos porcentajes de pago de dividendos en dólares”, enfatizan.

Desde Banza añaden que estos instrumentos tienen un factor de conversión llamado relación: Una determinada cantidad de CEDEAR equivale a una acción de la empresa o índice.

“Esto permite que los CEDEAR se negocien a precios más bajos para que sean más accesibles. También suma liquidez, ya que permite operar a más inversionistas locales y diversificar sus carteras”, completan. Además, destacan que este instrumento está indicado para quienes tienen mayor apetito por el riesgo.

La cartera ideal según el perfil del inversor

En TSA Bursátil recomiendan cautela a los conservadores, cuyo TNA ronda el 40%: “Es un plazo fijo, pero más cortogeneralmente 1, 2 o 7 días, en los que hay una contrapartida que sale títulos de garantía para pedir dinero prestado“.

Para el mismo perfil destacan las obligaciones negociables, mientras que para quienes estén dispuestos a asumir mayor riesgo pueden incorporar instrumentos de deuda. renta variable, como acciones argentinas.

“O el riesgo soberano, sumando bonos como AL30, GD35 o GD41. Aunque han aumentado mucho en los últimos tiempos, todavía se puede ver una mejora en los próximos meses, si todo va bien política y económicamente en el país”, destacan.

El equipo estratégico de Banza también recomienda a iProUP para perfiles moderados/conservadores sus “Starter Packs”, que se centran en una mayor diversificación. Son paquetes para acceder a fondos comunes de iInversión y CEDEAR”, explican.

Por otro lado, para los más riesgosos, sugieren Acciones de FCI Adcapcon un horizonte de largo plazo: “Su estrategia de posicionamiento se basa en un gestión activa de inversiones en acciones argentinas y tiene la posibilidad de incorporar activos fuera del índice de referencia.

“Con este FCI buscamos alcanzar el máximo nivel de diversificación posible minimizando la volatilidad. Además, la compra de acciones y bonos son inversiones de mayor riesgo que requieren un análisis más profundo”, concluyen.

 
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