París, 26 de mayo. La Autoridad de Resolución y Control Prudencial de Francia (ACPR) ha impuesto una multa de 500.000 euros a la filial financiera del grupo automovilístico alemán BMW por deficiencias en su dispositivo de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En la decisión publicada este viernes en su sitio web, la autoridad supervisora del sector bancario y de seguros de Francia identifica nueve puntos que muestran las carencias de BMW Finance.
En su investigación, la ACPR constató que la empresa, que se dedica principalmente a financiar el alquiler a largo plazo de vehículos de las marcas BMW, Mini o Motorrad, solo contaba con dos personas para controlar estos riesgos, cifra “manifiestamente insuficiente” teniendo en cuenta que cada año gestiona decenas de miles de contratos.
---Esto se tradujo en una serie de fallas, como que algunas alertas no fueron atendidas o que el plazo para transmitir sospechas al organismo público Tracfin, encargado de las investigaciones, fue muy largo (103 días en promedio en 2021).
La autoridad de control también encontró problemas en el conocimiento profundo de la clientela, lo que se tradujo en una mala detección de los denominados “expuestos políticos”. EFE
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