Testigos describen transacciones bancarias – .

La “estructuración” puede ser evidencia de una conspiración para extorsionar, el primer y general cargo contra Mike Miske.

Nota del editor: Este artículo se publicó originalmente en el blog de Ian Lind, iLind.net. Se reimprime con el permiso del autor.

Varios testigos que testificaron la semana pasada en el juicio por extorsión del ex propietario de un negocio en Honolulu, Michael J. Miske Jr., se centraron en transacciones bancarias que parecían estar “estructuradas” para evitar el informe obligatorio de los bancos sobre transacciones en efectivo superiores a un umbral de $10,000.

Los bancos están obligados a informar las grandes transacciones en efectivo de los clientes desde la aprobación de la Ley de Secreto Bancario en 1970. La ley, y los informes que exige, están diseñados para “disuadir y detectar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros actos delictivos y el uso indebido de las instituciones financieras de nuestra nación”, según un resumen de la ley elaborado por la Contraloría de la Moneda.

Haga clic aquí para leer más sobre la cobertura de Ian Lind del caso Miske.

La Ley de Secreto Bancario exige que las instituciones financieras presenten informes de todas las transacciones en efectivo que superen los 10.000 dólares, y que también informen sobre “actividades sospechosas”, incluidos intentos deliberados de evitar el requisito de presentación de informes “estructurando” transacciones en montos que se mantengan por debajo del límite de 10.000 dólares.

Aunque las transacciones en efectivo de más de $10,000 no son ilegales, los informes de incidentes pueden generar “banderas rojas” para los investigadores centrados en el lavado de dinero y actividades criminales relacionadas, como el tráfico de drogas.

De la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCen) del gobierno federal:

¿Puedo dividir mis transacciones de divisas en cantidades múltiples y más pequeñas para evitar que se informe al gobierno?

No. Esto se llama “estructuración”. La ley federal tipifica como delito dividir transacciones en montos más pequeños con el fin de evadir el requisito de presentación de informes CTR y esto puede dar lugar a una divulgación obligatoria por parte de la institución financiera al gobierno. Estructurar transacciones para evitar que se informe un CTR puede resultar en prisión por no más de cinco años y/o una multa de hasta $250,000. Si la estructuración involucra más de $100,000 en un período de doce meses o se realiza violando otra ley de los Estados Unidos, la pena se duplica.

Poco antes de que Miske y 10 coacusados ​​iniciales fueran acusados ​​en julio de 2020, las declaraciones juradas presentadas en apoyo de las solicitudes de órdenes de registro indicaban que Miske estaba siendo investigado por el delito de estructuración ilegal, en violación de 31 USC § 5324.

En última instancia, no fue acusado de estructuración, pero es uno de una larga lista de delitos que pueden ser evidencia de una conspiración de extorsión, el primer y general cargo contra Miske.

Ninguno de estos antecedentes fue proporcionado al jurado cuando los fiscales comenzaron a llamar a una serie de testigos centrados en la “estructuración”.

Varios empleados actuales y anteriores del First Hawaiian Bank testificaron el martes sobre situaciones en las que Miske, o representantes de sus empresas, intentaron cobrar lo que dijeron eran cheques de pago múltiples para los empleados del barco pesquero “Rachel”. Se trataba de ciudadanos extranjeros a quienes no se les permitió abandonar el barco cuando estaba en el puerto de Honolulu.

En cada una de las situaciones descritas, los cajeros del banco dijeron que le dijeron a Miske o a sus representantes que sus cheques sumaban más de $10,000 y requerirían que el banco presentara un CTR, o Informe de Transacción de Moneda. En cada caso, la persona que buscaba cobrar los cheques luego retiraba uno o más cheques para que la transacción inmediata estuviera por debajo del umbral de declaración.

La primera transacción identificada por los fiscales tuvo lugar en enero de 2011, poco después de que una de las empresas de Miske, Kamaaina Holdings LLC, comprara “Rachel”. Jason Yokoyama, conocido en el banco en ese momento como el “asistente” de Miske, quería cobrar cuatro cheques. Cuando dijo que el total excedía los $10,000 y requeriría que el banco presentara un CTR, Yokoyama retiró uno de los cheques y, según se informa, dijo que Miske vendría más tarde a cobrar el último, manteniendo el total por debajo de los $10,000.

Yokoyama fue uno de los coacusados ​​nombrados en la tercera acusación formal reemplazante de Miske. Se declaró culpable en diciembre de fraude electrónico y admitió haber robado efectivo del club nocturno M de Miske y entregárselo a Miske cada semana. Las entregas semanales de efectivo a veces superaban los 10.000 dólares, según el acuerdo de culpabilidad de Yokoyama.

El palangrero atunero Rachel estaba atracado en el muelle 12 del puerto de Honolulu. (Foto de Ian Lind/2021)

Otro empleado de FHB describió una transacción similar el 12 de marzo de 2012, también en Ward Branch.

Ella describió la situación en un informe de incidente:

La gerente de la oficina de Kamaaina Holdings (Andrea Kaneakua) vino a cobrar los cheques de sus empleados por un total de $ 9404,45. Normalmente, el propietario, Michael Miske, viene a cobrar los cheques. Lo hacen porque los cheques se pagan a los empleados a quienes no se les permite abandonar el barco pesquero. El propietario afirma que cobra sus cheques y los reembolsa. Los cheques estaban pagaderos a (Ratu Dokanivalu $4349,76, Raymon Samola $3879,81 y Shar Tua $1174,88). Mencionó que tenía más controles, pero que no eran lo suficientemente pequeños como para mantenerse por debajo del umbral de 10K para informar. Tomó el dinero en efectivo, todo en billetes grandes.

Kaneakua es considerado un cómplice no acusado en este caso de extorsión. Ella es una empleada desde hace mucho tiempo y también una de las novias de Miske que vivió con él durante varios años. El gobierno ha presentado un aviso de que tiene la intención de llamar a Kaneakua a declarar como testigo hostil, junto con varias otras mujeres con las que Miske había estado involucrado.

Otra transacción realizada por Miske el año siguiente se consideró sospechosa y el informe del incidente decía: “Vale la pena investigar”. El cajero informó que le preocupaba que “se sintiera sospechoso” porque el total era de 9.787,39 dólares, justo por debajo del umbral CTR. Además, informó que luego de obtener la aprobación para cobrar los cheques, le preguntó a Miske si quería el dinero por separado para cada empleado. Ella dijo que Miske se negó y le dijo que “simplemente lo juntara todo”.

Un tercer informe similar se presentó el 3 de febrero de 2014:

Andrea Kaneakua, gerente de la oficina, entró para cobrar los cheques de sus empleados. Sólo cobró 7 de los cheques que tenía. Andrea mantuvo el total por debajo de $10,000 para evitar presentar la solicitud ante CTR. Dijo que volverá más tarde para cobrar el resto.

Durante el contrainterrogatorio, los abogados de Miske mostraron extractos bancarios que enumeraban cada cheque cobrado en una línea separada e intentaron que los testigos estuvieran de acuerdo en que, por lo tanto, eran transacciones separadas, incluso si se presentaban juntas al mismo tiempo. Los empleados del banco, sin embargo, se mostraron firmes en que el banco consideraba que varios cheques presentados al mismo tiempo formaban parte de una sola transacción.

Luego, el gobierno llamó al agente especial del IRS, Bennett Strickland, un experto en el campo de las investigaciones financieras. Strickland testificó que los informes de incidentes de los bancos se utilizan como pistas que pueden sugerir nuevas vías de investigación.

En el caso de las empresas de Miske, Strickland dijo que había examinado transacciones entre 2011 y 2014 y había encontrado “un patrón de estructuración” que involucraba a Kamaaina Holdings LLC. Descubrió que había habido 12 períodos de pago durante los cuales los cheques de nómina sumaban más de $10,000, pero se presentaron al banco en 29 transacciones, y solo una excedía los $10,000.

Un gráfico que Strickland preparó se presentó como prueba como Anexo 1-1024.

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